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证券从业《金融市场基础知识》考点预测试卷（4）
一、选择题（共50题，每题1分，共50分）如下各选项中，只有一项符合
题目规定，不选、错选均不得分。
1、修改参与证券投资的金融机构可以分为（）。
A.证券投资机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金
融机构
B.证券投资机构、银行业融资机构、保险经营机构、土权财富基金和其他金
融机构
C.证券经营机构、银行业融资机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金
融机构
D.证券经营机构、银行业金融机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金
融机构
参照答案：D
参照解析：参与证券投资的金融机构可以分为证券经营机构、银行业金融
机构、保险经营机构、主权财富基金和其他金融机构。
2、修改融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。
这些成本、收益、风险等都是通过金融工具B勺价格来体现时,其体系方式不包括
()。
A.有些金融工具B勺价格体现为一定B勺利率,如存款利率、贷款利率等
B.有些金融工具B勺价格直接表达为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇
价格等
C.有些金融工具的价格既以市场价格显示，又具有一定B勺利率，如债券既有
挂牌价格，又标有一定B勺票面利率
D.有些金融工具的价格体现为一定B勺汇率，如国际汇率、本币汇率等
参照答案：D
参照解析融资需要付出成本，保障也要付出成本，投资既有风险又有收益。
这些成本、收益、风险等都是通过金融工具B勺价格来体现的。①有些金融工具B勺
价格体现为一定的利率，如存款利率、贷款利率等;②有些金融工具的价格直接
表达为市场价格，如股票价格、债券价格、外汇价格等;③有些金融工具的价格
既以市场价格显示，又具有一定的利率，如债券既有挂牌价格，又标有一定的票
面利率。
3、修改在我国国啧的发展历程中，实物券柜台市场主导时期是()。
A.1950〜1958年
B.1981~1987年
C.1988~1991年
D.1991~1996年
参照答案：C
参照解析：我国国债的发展历程中，实物券柜台市场主导时期为1988〜
1991年。
4、修改在我国股票制度发行监管制度的演变中，"通道制〃阶段处在（）。
A.1990~1993年
B.1993~1995年
C.1996-
D.~
参照答案：D
参照解析：在我国股票制度发行监管制度的演变中，"通道制”阶段处在,
5、修改证券投资者重要分为（）。
A.机构投资者和居民投资者
B.企业投资者和居民投资者
C.机构投资者和个人投资者
D.企业投资者和个人投资者
参照答案：C
参照解析：证券投资者重要分为机构投资者和个人投资者，前者重要包括
证券企业、共同基金等金融机构和企业、事业单位、社会团体等。
6、修改（）是指证券企业通过基于互联网或移动通信网络的网上证券交
易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交成果的一种服务方式。
A.网上委托
C.柜台委托
D.非柜台委托
参照答案：A
参照解析：网上委托是指证券企业通过基于互联网或移动通信网络的网上
证券交易系统，向客户提供用于下达证券交易指令、获取成交成果B勺一种服务方
式，包括需下载软件的客户端委托和无需下载软件、直接运用证券企业网站H勺页
面客户端委托。网上委托的上网终端包括电子计算机、手机等设备。
7、修改投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货
币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（）0
A.2%
B.3%
C.5%
D.10%
参照答案：C
参照解析：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以
及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的5%0
8、修改我国《证券法》规定，股份有限企业申请股票上市H勺条件之一是：
公开发行的股份到达企业股份总数的（）以上。
A.15%
B.25%
C.35%
D.40%
参照答案：B
参照解析：我国《证券法》规定，股份有限企业申请股票上市的条件之一
即是：公开发行的股份到达企业股份总数的25%以上;企业股本总额超过人民币
4亿元日勺，公开发行股份的比例为10%以上。
9、修改储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以（）元为单位办理各
项有关业务。
A.10
B.20
C.50
D.100
参照答案：D
参照解析：储蓄国债在发行期内按面值向个人发行，以100元为单位办理
各项有关业务。
10、修改（）是指发行人根据法定程序发行,在一定期限内根据约定。勺条
件可以转换成股份日勺企业债券。
A.信用企业债券
B.不动产抵押企业债券
C.保证企业债券
D.可转换企业债券
参照答案：D
参照解析：可转换企业债券是指发行人根据法定程序发行，在一定期限内
根据约定的条件可以转换成股份的企业债券。
11、企业债券不得再次发行的情形之一是：近来（）个月内企业财务
会计文件存在虚假记载，或企业存在其他重大违法行为。
A.6
B.12
C.24
D36
参照答案：。
参照解析：存在下列情形之一的，不得公开发行企业债券：①近来36个月
内企业财务会计文件存在虚假记载，或企业存在其他重大违法行为；②本次发行
申请文件存在虚假记载、误导性陈说或者重大遗漏；③对已发行的企业债券或者
其他债务有违约或者迟延支付本息的事实，仍处在继续状态；④严重损害投资者
合法权益和社会公共利益的其他情形。
12、根据有关法律规定，封闭式基金的收益分派，每年不得少于一次，封
闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益的（）。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
参照答案：D
参照解析根据有关法律规定，封闭式基金的收益分派，每年不得少于一次,
封闭式基金年度收益分派比例不得低于基金年度已实现收益H勺90%。
13、在我国，按投资主体的不一样性质，将股票划分为（）。
A.国家股、政府股、社会公众股和外资股
B.国家股、政府股、企业股和外资股
C.国家股、法人股、企业股和外资股
D.国家股、法人股、社会公众股和外资股
参照答案：D
参照解析：在我国，按投资主体的不一样性质，将股票划分为国家股、法人
股、社会公众股和外资股等不一样类型。
14、1年期（不含）如下记账式国债的竞争性招标方式为（）。
A.单一价格
B.双重价格
C.多重价格
D.混合式
参照答案：C
15、根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象发行
证券合计超过（）人的，为公开发行，必须经国务院证券监督管理机构或者
A.50
B.100
C.150
D.200
参照答案：D
参照解析：根据我国《证券法》规定，向不特定对象发行证券或向特定对象
发行证券合计超过200人时,为公开发行，必2赂国务院证券监督管理机构或
16、证券业协会理事会认为有必要或由（）以上会员联名提议时，可
召开临时会员大会。
A.1/2
B.1/3
C.2/3
D.3/4
参照答案：B
参照解析：证券业协会理事会认为有必要或由1/3以上会员联名提议时,
可召开临时会员大会。
17、资本市场是指以期限在（）年以上的金融工具为媒介进行长期性
资金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
A泮
B.1
C.2
D.3
参照答案：B
参照解析:资本市场是指以期限在1年以上的金融工具为媒介进行长期性资
金融通交易活动的场所，又称长期资金市场。
18、中国人自己创办B勺第一家证券交易所是（）夏天成立B勺北平证券
交易所。
A.1891年
B.19
C.19
D.1990年
参照答案：B
参照解析：中国人自己创办的第一家证券交易所是19夏天成立的北平证
券交易所。
19、（），为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银行的
商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三
家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
A.1993年
B.1994年
C.1995年
D.1996年
参照答案：B
参照解析：1994年，为实现政策性金融与商业性金融相分离，推进专业银
行的商业化改革，我国建立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银
行三家政策性银行，将各专业银行原有政策性业务与经营性业务分离。
20、（），经国务院同意，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主
板市场内设置中小企业板块市场。
A.1997年11月
B.10月
C.5月
D.9月
参照答案：C
参照解析：5月，经国务院同意，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主
板市场内设置中小企业板块市场。
21、新加坡交易所（简称SGX）于（）推出以新华富时50指数为基础变
量H勺全球首个中国A股指数期货。
A.5月1日
B.9月5日
C.3月31日
D.4月7日
参照答案：B
参照解析：新加坡交易所（简称SGX）于9月5日推出以新华富时50指数为
基础变量的全球首个中国A股指数期货。
22、（），为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并转贷
地方用于国家确定项目H勺建设。
A.1981〜1984年
B.1985~1991年
C.1988〜1991年
D.1998-
参照答案：。
参照解析：1998-,为实施积极的财政政策，中央政府代地方政府举债并
转贷地方用于国家确定项目的建设。国债转贷地方是中央发债，地方使用，不在
中央或地方政府预算中反应，只在往来科目列示°
23、会计师事务所申请证券资格，规定上一年度审计业务收入不少于（：
万兀。
A.1000
B.5000
C.6000
D.2000
参照答案：C
参照解析：会计师事务所申请证券资格上一年度审计业务收入不少于6000
万兀。
24、金融衍生工具市场H勺风险不包括（）。
A.市场风险
B.信用风险
C.流动性风险
D.技术风险
参照答案：。
参照解析：金融衍生工具市场的风险包括：市场风险、信用风险、流动性风
险、操作风险、法律风险、管理风险。
25、（），中国容许符合条件的国际开发机构在中国发行人民币债券。
A.5月1日
B.2月18日
C3月31日
D.4月7日
参照答案：B
参照解析：2月18日，中国容许符合条件的国际开发机构在中国发行人民
币债券。国际开发机构是指进行开发性贷款和投资的国际开发性金融机构。
26、证券金融企业应当遵守的风险控制指标规定中，净资本与各项风险资
本准备之和H勺比例不得低于（）。
A.80%
B.85%
C.90%
D.100%
参照答案：。
参照解析：证券金融企业应当遵守如下风险控制指标规定：①净资本与各项
风险资本准备之和的比例不得低于100%;②对及一证券企业转融通的余额，不
得超过证券金融企业净资本的50%;③融出的每种证券余额不得超过该证券上
市可流通市值B勺10%;④充抵保证金的每种证券余额不得超过该证券总市值B勺
15%0
27、()，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确定为
一类特殊的衍生品。
A.1990年
B.1992年
C.1993年
D.1995年
参照答案：B
参照解析：1992年，国际互换与衍生品协会(ISDA)正式把信用衍生工具确
定为一类特殊的衍生品。
28、国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到()以
上。
A.5%
B.10%
C.15%
D.20%
参照答案：。
参照解析：
国债期货交易场所进入交割月后，应将保证金比率提高到20%以上。
29、企业发行记名股票的，应当置备股东名册，股东名册应记载的事项不
包括（）。
A.股东B勺姓名或者名称及住所
B.股东的配偶
C.各股东所持股份数
D.各股东所持股票的编号
参照答案：B
参照解析：企业发行记名股票的，应当置备股东名册,记载下列事项：①股
东的姓名或者名称及住所；②各股东所持股份数；③各股东所持股票的编号；④
各股东获得股票的日期。
30、我国《证券法》规定，向不特定对象发行B勺证券票面总值超过人民币
()万元日勺，应当由承销团承销。
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000
参照答案：D
参照解析：我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人
民币5000万元的1,应当由承销团承销。
31、按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币
()万元的1,应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券企业
构成。
A.1000
B.2000
C.3000
D.5000
参照答案：。
参照解析：按照《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人
民币5000万元的1,应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的）证券企
业构成。
32、次级债券的承销人应为金融机构，且其注册资本不低于（）亿元
人民币。
A.1
B.2
C.3
D.5
参照答案：B
参照解析：次级债券B勺承销可采用包销、代销和招标承销等方式。承销人应
为金融机构，并须具有下列条件：①注册资本不低于2亿元人民币；②具有较强
的债券分销能力；③具有合格的从事债券市场业务的专业人员和债券分销渠道；
④近来2年内没有重大违法、违规行为；⑤中国人民银行规定的其他条件。
33、为了防备市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对单只
证券融资融券规模进行了限制,其中单只标的证券的融资余额到达该证券上市可
流通市值的()时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入.
A.20%
B.25%
C.30%
D.35%
参照答案：B
参照解析：为了防备市场过度波动风险，《融资融券交易试点实施细则》对
单只证券融资融券规模进行了限制，其中单只标的证券B勺融资余额到达该证券上
市可流通市值日勺25%时，交易所可以在次一交易日暂停其融资买入。
34、同一投资者最多可以申请开立()个A股账户、封闭式基金账户，
但只能申请开立一种信用账户、B股账户。
A.10
B.20
C30
D.40
参照答案：B
参照解析：4月12日，中国证券登记结算有限企业正式公布通知，对之前
"对于同一类别和用途的证券账户，原则上一种自然人、法人只能开立一种“时
规定进行了修改，放宽了自然人投资者开立A股账户、封闭式基金账户数量B勺
限制：同一投资者最多可以申请开立20个A股账户、封闭式基金账户，但只能
申请开立一种信用账户、8股账户。
35、证券交易日勺特性表目前三个方面，分别为证券日勺()。
A.流动性、效率性和风险性
B.稳定性、效益性和风险性
C.流动性、收益性和风险性
D.稳定性、收益性和风险性
参照答案：C
参照解析：证券交易的特性表目前三个方面,分别为证券的流动性、收益性
和风险性。
36、债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后（）个工作日
内，中央结算企业资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。
A.2
B.3
C.4
D.5
参照答案：。
参照解析债券付息兑付流程中，债券发行人兑付付息完成后5个工作日内，
中央结算企业资金部向发行人出具《兑付付息完成确认书》。
3,是一种不以企业任何资产作担保而发行B勺债券，属于无担保证券范
围。
A.信用企业债券
B.不动产抵押企业债券
C.保证企业债券
D.收益企业债券
参照答案：/
参照解析：信用企业债券是一种不以企业任何资产作担保而发行的债券，属
于无担保证券范围。
38、企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算中，投资债券
正回购的比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值的()0
A.10%
B.30%
C.40%
D.50%
参照答案：C
参照解析:企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算的条件之
一是：投资债券正回购H勺比例不得高于投资组合企业年金基金财产净值B勺40%。
39、20世纪70年代中期后来，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取消金
融管制B勺浪潮，其重要体现不包括（）。
A.减少或取消国与国之间对金融机构活动范围的限制，是对金融业务活动全
球化的一种重要的推动原因
B.市场参与者B勺国际化
C.放宽或者取消对银行利率B勺管制
D.各国为了不停提高本国金融机构在国际金融竞争中B勺地位，开始逐渐放宽
金融机构业务B勺活动范围，业务活动容许合适交叉
参照答案：B
参照解析：20世纪70年代中期后来，西方国家出现了一股逐渐放松甚至取
消金融管制的浪潮，其重要体现为：①减少或取消国与国之间对金融机构活动范
围B勺限制，是对金融业务活动全球化的一种重要B勺推动原因；②放松或者解除汇
率管制，使得资本的匡际化流动进程大大加紧，愈加增进了金融全球化；③各国
为了不停提高本国金融机构在国际金融竞争中的地位，开始逐渐放宽金融机构业
务H勺活动范围，业务活动容许合适交叉；④放宽或者取消对银行利率的管制。
40、我国的都市商业银行是（）在原都市信用社基础上，由都市企业、
居民和地方财政投资入股构成的地方性股份制商业银行。
A.1993年
B.1994年
C.1995年
D.1996年
参照答案：C
参照解析：我国的都市商业银行是1995年在原都市信用社基础上，由都市
企业、居民和地方财政投资入股构成的地方性股份制商业银行。
41、早在（）初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。
A.17世纪
B.18世纪
C.19世纪
D.20世纪
参照答案：C
参照解析：早在19世纪初黄金市场就已形成，是最古老的金融市场。
42、目前，世界上已发展到40多种黄金市场。其中（）地区的黄金
市场被称为五大国际黄金市场。
A.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国香港
B.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国香港
C.伦敦、纽约、苏黎世、日本和中国台湾
D.伦敦、纽约、苏黎世、芝加哥和中国台湾
参照答案：/
参照解析：目前，世界上已发展到40多种黄金市场。其中伦敦、纽约、
苏黎世、芝加哥和中国香港地区的黄金市场被称为五大国际黄金市场。
43、国债承销团甲类组员最低投标为当次国债竞争性招标额B勺
乙类为0（）
A.2%:1.5%
B.4%;1%
C.2%:1%
D.4%;1.5%
参照答案：。
参照解析：国债承销团甲类组员最低投标为当次国债竞争性招标额的4%,
乙类为1.5%。国债承销团甲类组员最｛氐承销额（含追加承销部分）为当次国债竞
争性招标额的1%,乙类为0.2%。
44、有关债券基金的投资风险，下列说法错误时是（）。
A.债券的价格与市场利率变动亲密有关，且呈正方向变动
B.假如某债券的信用等级下降，将会导致该债券的价格下跌，持有这种债券
的基金的资产净值也会随之下降
C.当市场利率下降时，债券发行人可以以更低的利率融资，因此可以提前偿
还高息债券
D.通货膨胀会吞噬固定收益所形成的购置力，因此债券基金的投资者不能忽
视这种风险，必须合适地购置某些股票基金
参照答案：/
参照解析：债券的价格与市场利率变动亲密有关，且呈反方向变动。当市场
利率上升时，大部分债券H勺价格会下降；当市场利率降低时，债券H勺价格一般会
上升。
45、单一期限债券时发行规模一般不得超过一般债券当年发行规模B勺
()o
A.20%
B.30%
C.40%
D.50%
参照答案：B
参照解析：一般债券期限为1年、3年、5年、7年和，由各地根据资金需
求和债券市场状况等原因合理确定，但单一期限债券的发行规模不得超过一股债
券当年发行规模的30%。
46、()属于根据投资对象对基金进行分类的基金。
A.开放式基金
B.契约型基金
C.货币市场基金
D.企业型基金
参照答案：C
参照解析：根据投资对象时不一样，可以将基金分为股票基金、债券基金、
货币市场基金、混合基金、衍生证券投资基金等。
47、证券企业将自有资金投资于依法公开发行B勺国债、投资级企业债、货
币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强H勺证券，或者委托其他证券企业
或者基金管理企业进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本()
时，不必获得证券自营业务资格。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
参照答案：C
参照解析:证券企业将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级企业债、
货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券企
业或者基金管理企业进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%
时，不必获得证券自营业务资格。
48、根据上海证券交易所的规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集合竞
价阶段日勺有效申报价格应符合股票交易申报价格不高于前收盘价格B勺
并且不低于前收盘价格B勺o()
A.700%;10%
B.700%;50%
C.900%;10%
D.900%;50%
参照答案：。
参照解析：根据上海证券交易所B勺规定，买卖无价格涨跌幅限制的股票，集
合竞价阶段的有效申报价格应符合：股票交易申报价格不高于前收盘价格的
900%,并且不低于前收盘价格的50%。
49、我国股票发行方式日勺历史演变中，定价方式为上网竞价发行的时期是
()o
A.1990~1998年
B.1994〜1995年
C.1999-
D.至今
参照答案：B
参照解析：我国股票发行方式的历史演变中,定价方式为上网竞价发行的时
期是1994~1995年。
50、短期融资券的注册会议召开前，办公室应至少提前（）个工作日
将通过初审的企业注册文件和初审意见送达参会委员。
A.2
B.5
C.8
D.10
参照答案：/
参照解析：短期融资券的注册会议原则上每周召开一次，注册会议由5名注
册委员会委员参加，参会委员从注册委员会全体委员中抽取。注册会议召开前,
办公室应至少提前2个工作日将通过初审的企业注册文件和初审意见送达参会
委员，参会委员应对与否接受债务融资工具B勺发行注册作出独立判断。2名以上
（含2名）委员认为企业没有真实、精确、完整、及时披露信息，或中介机构没有
勤勉尽责时，交易商协会不接受发行注册
二、组合型选择题（共50题，每题1分，共50分）如下备选项中，只有一项最
符合题目规定，不选、错选均不得分。
1、修改影响债券期限B勺重要原因有（）。
I市场利率B勺变化n筹集资金数额
m债券变现能力iv资金使用方向
A.i、口、m
B.I、n、iv
c.i、m、iv
参照答案：c
参照解析：影响债券期限的重要原因有：①资金使用方向。债务人借入资金
可能是为了弥补临时性资金周转之短缺，也可能是为了满足对长期资金B勺需求。
②市场利率变化。债券偿还期限确实定应根据对市场利率的预期。对应选择有助
于减少发行者筹资成本B勺期限。③债券的变现能力。债券的变现能力与债券流通
市场发育程度有关。
2、修改下列有关信用衍生工具的说法中，对时时有（）。
I重要包括信用互换、信用联结票据、政治期货等
n用于转移或防备信用风险
m信用衍生工具是以利率或利率B勺载体为基础工具的金融衍生工具
IV信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类衍生产品
A.i、口、m
B.n、iv
c.i、n、iv
参照答案：B
参照解析：信用衍生工具是指以基础产品所蕴含B勺信用风险或违约风险为
基础变量的金融衍生工具，用于转移或防备信用风险，是20世纪90年代以来
发展最为迅速日勺一类衍生产品，重要包括信用互换、信用联结票据等。
3、修改中国资本市场体系的主板市场有（）。
I香港联合交易所主板n深圳证券交易所主板
m上海证券交易所主板IV台湾证券交易所主板
A.I、口、in
B/、n、iv
c.i、m、iv
参照答案：D
参照解析：一般而言，各国重要的证券交易所代表着其国内的主板主场。
上海证券交易所和深圳证券交易所主板、中小板块是我国证券市场的主板市场。
4、修改下列属于系统风险时有（）。
I市场风险n利率风险
m信用风险iv流动性风险
A.I、口
B.n、iv
c.i、n、m
D.n.w、iv
参照答案：A
参照解析：系统风险包括宏观经济风险、购置力风险、利率风险、汇率风
险、市场风险。m、iv项属于非系统风险。
5、修改根据委托定单B勺数量,委托可分为（）。
I市价委托n限价委托
m整数委托iv零数委托
B.n、iv
c.n、印、iv
参照答案：D
参照解析：根据委托定单的数量，委托可以分为整数委托和零数委托。
6、修改根据《律师事务所从事证券法律业务管理措施》规定，律师事务所
从事证券法律业务的条彳牛有（）。
I已经办理有效的执业责任保险
n近来1年未因生法执业行为受到行政惩罚
in有20名以上执业律师，其中io名以上曾从事过证券法律业务
iv内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高,社会信誉良好
A.I、口
B.I、IV
c.i、口、m、iv
D.H、m、iv
参照答案：B
参照解析：《律师事务所从事证券法律业务管理措施》规定，鼓励具有下
列条件的律师事务所从事证券法律业务：①内部管理规范，风险控制制度健全,
执业水准高，社会信誉良好;②有加名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证
券法律业务;③已经办理有效的执业责任保险;④近来2年未因违法执业行为受到
行政惩罚。
7、修改下列属于非柜台委托的有（）。
A.I、口、m
B.［、n、iv
c.i、口、m、iv
D.n.w、iv
参照答案：c
托、网上委托等方式。
8、修改合格境外机构投资者可以投资于（）。
I在证券交易所挂牌交易的股票n在证券交易所挂牌交易的债券
m在证券交易所挂牌交易的权证iv证券投资基金
A.I、口
B.I、n、m
D.I、n、m、iv
参照答案：D
参照解析：合格境外机构投资者在经同意的投资额度内,可以投资于中国
证监会同意的人民币金融工具.详细包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券
交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国
证监会容许的其他金融工具。
9、修改财务风险B勺内部影响原因有（）。
I资本构造不合理n宏观环境
m目前国际经济政策iv财务人员风险意识淡薄
A.n、m
B.I.m
c.i、IV
D.n、川、iv
参照答案：c
参照解析：财务风险的内部影响原因有：资本构造不合理、投资决策不合
理、财务管理制度不完善、财务人员风险意识淡薄、收益分派政策不科学。
10、修改存款准备金的类别一般分为（）。
I活期存款准备金n定期存款准备金
m超额准备金iv储蓄存款准备金
A.I、n、印
B.［、n、iv
c.i、口、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析：存款准备金的类别一般分为活期存款准备金、储蓄和定期存款
准备金、超额准备金。
61、金融期货的基本功能有（）。
I套利n投机
m价格发现iv套期保值
A.I、□、m
B.I、口、IV
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：C
参照解析金融期货具有四项基本功能:①套期保值功能;②价格发现功能；
③投机功能；④套利功能。
62、下列企业融资方式中,属于间接融资的）有（）。
I发行股票n银行贷款
m发行债券iv从国际金融机构借款
A.I、田
B.H、iv
c.i、n、m
参照答案：B
参照解析：间接融资亦称间接金融，是指拥有临时闲置货币资金的单位通过
存款的形式,或者购置银行、信托、保险等金融机构发行的有价证券,将其临时
闲置的资金先行提供应这些金融中介机构，然后再由这些金融机构以贷款、贴现
等形式，或通过购置需要资金的单位发行的有价证券，把资金提供应这些单位使
用，从而实现资金融通的过程。本题中，n、IV项符合题意,I、in项属于直接
融资。
63、申请发行可互换企业债券应满足的条件有（）。
I企业近来1期末的净资产额不少于人民币1亿元
n企业近来3个会计年度实现B勺年均可分派利润不少于企业债券1年的利息
m本次发行后合计企业债券余额不超过近来1期末净资产额的40%
IV该上市企业近来1期末的净资产不低于人民币15亿元
B.n、iv
D.I、n
参照答案：c
参照解析：申请发行可互换企业债券,应当符合下列规定：①申请人应当是
符合《企业法》《证券法》规定H勺有限责任企业或者股份有限企业；②企业组织
机构健全,运行良好，内部控制制度不存在重大缺陷；③企业近来1期末吩争资
产额不少于人民币3亿元;④企业近来3个会计年度实现H勺年均可分派利润不
少于企业债券1年的利息；⑤本次发行后合计企业债券余额不超过近来1期末
净资产额的40%;⑥本次发行债券B勺金额不超过预备用于互换B勺股票按募集阐
明书公告目前20个交易日均价计算B勺市值的70%，且应当将预备用于互换的股
票设定为本次发行B勺企业债券的担保物：⑦经资信评级机构评级，债券信用级别
良好；⑧不存在《企业债券发行试点措施》第八条规定的不得发行企业债券的情
形。
64、国际证券市场上著名的股价指数有（）。
INASDAQ综合指数n日经225股价指数
m金融时报证券交易所指数iv道・琼斯工业股价平均数
A.I、口、m
B.I、u、IV
c.i、n、m、iv
D.n.m、iv
参照答案：c
参照解析：国际重要股票市场的价格指数包括道・琼斯工业股价平均数、金
融时报证券交易所指数、日经225股价指数和NASDaQ综合指数。
65、证券业协会的职能有（）。
I自律n服务
m传导iv监督
A.I、口、m
B.I、n、iv
c.i、n、m、iv
参照答案：/
参照解析：证券业协会在中国证监会的监督指导下，团结和依托全体会员，
切实履行"自律、服务、传导"三大职能。
66、按成交和定价方式划分，金融市场分为（）。
I公开市场n发行市场
m期货市场iv议价市场
A.I、□
B.I、IV
D.I、in
参照答案：B
参照解析：金融市场按成交和定价方式划分，分为公开市场和议价市场；按
交易程序划分，分为发行市场和流通市场；按交割方式划分，分为现货市场、期
货市场和期权市场。
67、契约型基金与企业型基金B勺区别有（）。
I资金B勺性质不一样n投资者B勺地位不一样
m基金B勺营运根据不一样IV发行规模不一样
A.I、n、ni
B.I、n、iv
c.i、n、m、w
D.n、m、iv
参照答案：/
参照解析：契约型基金与企业型基金B勺区别重要有：①资金B勺性质不一样；
②投资者的地位不一样；③基金的营运根据不一样。
68、规避应收账款风险的措施有（）。
I运用"5C"系统对客户进行科学评估
n在现销和赊销之间权衡
m定期编制账龄分析表，确定合理时应收账款比例
IV针对不一样的客户、不一样的阶段采取不一样的收账政策，既要保证账款的
有效收回
A.U、m
B.I、m
c.i、n、iv
参照答案：D
参照解析：资金回收风险重要指应收账款回收风险。应收账款风险可以通过
如下措施加以规避：①运用"5C"系统对客户进行科学评估，对不一样B勺客户
予以不一样的信用期间、信用额度和不一样的现金折扣，制定合理的资信等级和
信用政策；②在现销和赊销之间权衡，当赊销所增加的盈利超过所增加B勺成本时,
才应当实施应收账款赊销；③定期编制账龄分析表，确定合理H勺应收账款比例，
对应收账款回收状况遂行监督，对坏账损失事先做好准备；④针对不一样B勺客户、
不一样的阶段采取不一样的收账政策，既要保证账款时有效收回，又要注意防止
伤及客我关系。同步，制定收账政策时要考虑收账费用与坏账损失的大小。
69、券业协会的机构设置包括（）。
I理事会n会员大会
m监事会iv会长办公室
A.I、口
B.I、U、IV
c.n、iv
D.1、口、川、IV
参照答案：D
参照解析：证券业协会的机构设置包括会员大会、理事会、常务理事会、监
事会、会长办公室、会长及秘书。
70、记名股票的特点包括()。
I股东权利归属于记名股东
n可以一次或分次缴纳出资
m转让相对复杂或受限制
iv便于挂失,相对安全
A.I、n、川
B.I、n、iv
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析:记名股票是指在股票票面和股份企业的股东名册上记载股东姓名
的股票。记名股票日勺特点包括：①股东权利归属于记名股东；②可以一次或分次
缴纳出资；③转让相对复杂或受限制；④便于挂失，相对安全。
71、在我国，应当通过召开基金份额持有人大会审议决定的重大事项有
()。
i更换基金管理人n出具业绩汇报
m更换基金托管人iv基金扩募
A.I、n、川
B.I、n、iv
c.i、皿、IV
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析：下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：①决定基
金扩募或者延长基金协议期限；②决定修改基金协议的重要内容或者提前终止基
金协议；③决定更换基金管理人、基金托管人；©决定调整基金管理人、基金托
管人的酬劳原则；⑤基金协议约定的其他职权。
72、按股东享有权利B勺不一样，股票可以分为（）。
I记名股票n一般股票
m不记名股票iv优先股票
A.I、田
B.工、口、IV
C.I、n、HI
D.n、iv
参照答案：。
参照解析：按股东享有权利的不一样，股票可以分为一般股票和优先股票。
一般股票是最基本、最常见的一种股票，其持有者享有股东的基本权利和义务；
优先股票是一种特殊股票，在其股东权利、义务中附加了某些尤其条件。
73、信托关系一经成立，信托财产即从（）的自有财产中分离出来，
而成为一种独立运作的财产，仅服务于信托目的，并具有独特的破产隔离功能和
存续的连贯性。
I委托人n受托人
m受益人iv信托当事人
A.I、□、IV
B.I、n、川
c.n、m、iv
D.I、口
参照答案：B
参照解析：信托关系一经成立，信托财产即从委托人、受托人、受益人的自
有财产中分离出来，而成为一种独立运作B勺财产，仅服务于信托目的，并具有独
特H勺破产隔离功能和存续的连贯性。
74、下列有关红筹股B勺说法中,对H勺的有（）。
I红筹股不属于外资股
n红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但重要业务在中国内地或大部分
股东权益来自中国内地企业的股票
m红筹股已经成为内地企业进入国际资本市场筹资的一条重要渠道
IV红筹股属于境外上市外资股
A.I、n、川
B.I、口、IV
c.i、口、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：/
参照解析：IV项，境外上市外资股是指股份有限企业向境外投资者募集并在
境外上市的股份，而红筹股不属于外资股。
75、下列有关基金管理费的说法中，对的的有（）。
I基金管理费是从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务H勺基金管
理人的费用
n,基金管理费是基金管理人为管理和操作基金而收取的费用
m我国基金的管理若一般从基金资产中扣除，不另向投资者收取
iv我国货币基金的管理费率高于债券基金
A.I、口、m
B.I、u、IV
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：）
参照解析：IV项，目前我国股票基金大部分按照1.5%H勺比率计提基金管
理费，债券基金的管理费率一般低于1%,货币基金B勺管理费率为0.33%,
76、机构投资者的特点包括（）。
I投资管理专业化n投资行为规范化
m投资构造组合化iv投资项目差异化
A.I、口、m
B.I、n、iv
c.n、w、iv
D.I、m、iv
参照答案：/
参照解析：机构投资者的特点包括：投资管理专业化、投资行为规范化、投
资构造组合化。
77、下列选项中，属于证券研究汇报内容的有（）。
I证券H勺价值分析汇报n证券有关产品B勺价值分析汇报
m证券行业研究汇报iv证券的投资方略汇报
A.I、n、川
B.I、n、iv
c.i、n、mxiv
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析:证券研究汇报重要包括波及证券及证券有关产品的价值分析汇报、
行业研究汇报、投资方略汇报等。
78、关键期限国债分销方式为（）。
I场内不挂牌分销n场内挂牌分销
m场外签订分销协议iv境外分销
A.n、in
B.I、n、iv
c.i、n、in
D.n、m、iv
参照答案：/
参照解析：关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销协议、试点商
业银行柜台销售。非关键期限国债分销方式为场内挂牌、场外签订分销协议。
79、按交易场所划分，证券账户可以划分为（）。
I上海证券账户n深圳证券账户
m人民币一般股票账户iv人民币特种股票账户
A.I、n
B.H、m
c.i、n、印
D.n、m、iv
参照答案：/
参照解析：按交易场所划分，证券账户可以划分为上海证券账户和深圳证券
账户，分别用于记载在上海证券交易所和深圳证券交易所上市交易H勺证券以及中
国结算企业承认的其他证券。
80、财务风险的特性有（）。
I收益与损失共存性n片面性
m客观性iv流动性
AH、m
B.I、m
c.i、IV
参照答案：B
参照解析：财务风险的特性有：客观性、全面性、不确定性、收益与损失共
存性。
81、政府直接融资H勺特点包括（）。
I安全性高n流通性低
m收益稳定iv免税待遇
A.I、□、m
B.I、n、iv
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析政府和政府机构直接融资的特点包括:①安全性高；②流通性强；
③收益稳定；④免税待遇。
82、可转换债券的双重选择权是指（）。
I投资者可自行选择与否修正转股价
n转债发行人拥有与否实施赎回条款B勺选择权
m转债发行人可自行选择与否修正利率
iv投资者可自行选择与否转股
A.I、口、川
B.I、IV
c.i、n、m、iv
D.n、iv
参照答案：D
参照解析：可转换债券具有双重选择权：①投资者可自行选择与否转股，并
为此承担转债利率较低B勺机会成本:②转债发行人拥有与否实施赎回条款的选择
权,并为此要支付比没有赎回条款的转债更高的利率。
83、宏观经济风险具有（）的特点。
I潜在性n相对性
m累积性iv扩散性
A.U、m
c.n、iv
D.I.n
参照答案：B
参照解析：宏观经济风险B勺特点包括潜在性、隐藏性和累积性。相对性属于
汇率风险的特点，扩散性属于市场风险B勺特点。
84、证券市场的分散投资包括（）。
I对象分散法n时机分散法
m地区分散法iv商圈分散法
A.n、m
B.I、n、m
c.i、n、iv
参照答案：B
参照解析：证券市场的分散投资包括：对象分散法、时机分散法、地区分散
法、期限分散法等。
85、经营风险的特性表目前（）。
I客观性n可选择性
m共生性iv可预测性
A.u、m
B.I、w
C.I、IV
D.I、口、印、IV
参照答案：。
参照解析：经营风险的特性为：客观性、可选择性、可预测性、共生性。
86、下列有关机构间私募产品报价与服务系统的说法中，错误时有（）0
I报价系统服务于私募产品报价、发行、转让
n报价系统可直接对个人投资者开发
m报价系统取代了证券企业单个柜台市场或区域性股权交易市场
IV报价系统每周7天，每天24小时不问断运行
B.n、皿、iv
c.n、m
D.I、口、in
参照答案：c
参照解析：II项，报价系统参与人为证券企业、基金企业、期货企业、私募
基金等金融机构和专业投机机构，不直接对个人投资者开发。in项，报价系统不
取代证券企业单个柜台市场或区域性股权交易市场，而是通过搭建一种安全、高
效B勺信息互联和报价、发行与转让平台。在自愿基础上，柜台市场、区域性股权
交易市场和交易所私募业务平台等私募市场可以与报价系统互联互通。
87、下列有关企业型基金的描述中，对的的1有（）。
I它是诵i寸基金契约的形式设置的基金
n根据基金企业章程营运资金
m筹集B勺资金是企业法人的资本
IV它是具有独立法人地位B勺股份投资企业
A.工、口、m
B.I、n、m、iv
c.i、n、iv
D.n、m、iv
参照答案：D
参照解析：企业型基金是根据基金企业章程设置，在法律上具有独立法人地
位H勺股份投资企业。企业型基金以发行股份日勺方式募集资金，投资者购置基金企
业H勺股份后，以基金持有人B勺身份成为投资企业B勺股东，凭其持有B勺股份依法享
有投资收益。企业型基金的资金是通过发行一般股票筹集的企业法人的资本，根
据基金企业章程营运基金。I项属于契约型基金的特性。
88、证券企业可以在客户资产管理业务范围内为客户办理的业务有（）。
I定向资产管理业务n特定目的的专题资产管理业务
m集合资产管理业务iv单一资产管理业务
A.I、口、m
B.I、u、IV
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：）
参照解析：经中国证券监督管理委员会同意，证券企业可以在客户资产管理
业务范围内为单一客户办理定向资产管理业务、为多种客户办理集合资产管理业
务以及为客户办理特定目的日勺专题资产管理业务C
89、系统风险包括（）。
I购置力风险n利率风险
m财务风险iv汇率风险
A.I、n、川
B.I、n、iv
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：B
参照解析：市场风险又称系统性风险，是指由整体政治、经济、社会等环境
原因对证券价格所导致B勺影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、
利率风险、购置力风险、汇率风险等。
90、填写证券名称的措施有（）。
I全称n简称
m缩写iv代码
A.I、□、IV
B.I、n、m
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：/
参照解析：填写证券名称的措施有全称、简称和代码三种（有些证券品种没
有全称和简称的区别，仅有一种名称）。
91、下列属于证券服务机构的有（）。
I资信评级机构n财务顾问机构
m会计师事务所iv投资咨询机构
A.I、口、m
B.I、n、iv
c.i、n、m、iv
D.n、m、iv
参照答案：c
参照解析：证券服务机构是指依法设置的从事证券服务业务的法人机构。证
券服务机构包括投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、
证券金融企业、会计师事务所、律师事务所等从事证券服务业务的机构。
92、商业银行发行金融债券应向中国人民银行报送B勺文件有（）。
I金融债券发行申请汇报
n发行人企业章程或章程性文件规定的权力机构的书面同意文件
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