RFP内容是全面理财规划，涵盖比较全面，且投产比较高，因为它更注重的理论基础上的实操，理财类证书和课程，主要是两点，一点是证书本身，第二点是证书衍生出来的价值。从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看，RFP更落地，更务实。
RFP是提供帮助个人/家庭实现理财目标的解决方案的，而客户的理财方案大类来分无非是：资产增值、子女教育、退休养老、保险规划、资产传承、资产保全、税务筹划等内容，而RFP的课程设置完全以此为基础。
国际注册理财师（RFP）是投资理财管理行业专业认证之一。取得该证书意味着学员可以体系化掌握理财规划过程中所涉及的各个环节，从而能够针对不同客户族群的需要，量身定制专属化理财规划，真正实现帮助客户财富“保值、增值”的功能。
1、RFP认证：国内外双证的高端理财证书
RFP隶属于1983年成立的美国注册财务策划师协会RFPI的国际认证，RFP被纳入全国财经金融专业人才培养工程
2、专业课程体系：中高净值客户理财顾问规划利器
3、实务落地操作:专业背书高效展业的有效凭证
RFP内容由前线实战大咖亲身讲授，聊现状、解案例、练实操，科学的培训体系成为越来越多的国内银行、保险、第三方财富公司等金融机构人才培养的选择
4、继续教育：持续增值提升与优质资源圈层突破
为什么保险从业者必考RFP证书?从销售精英到财富规划师的终极蜕变
在竞争白热化的保险行业，你是否也遇到了这些瓶颈?
客户信任难建立：被贴上“推销员”标签，难以获得高端客户的真正认可?
需求挖掘不深入：只能看到客户的保险需求，无法洞察其背后的财务、养老、教育等综合规划痛点?
成交转化遇瓶颈：方案单一，无法用综合财富管理方案打动客户，大额保单难以促成?
职业发展有天花板：专业知识体系单一，职业路径越走越窄，收入难以突破?
RFP(国际注册理财师)证书，正是为你打破瓶颈、实现职业跃迁而准备的金钥匙。
一、 超高含金量：打造你的专业“硬通货”
RFP不仅仅是一张证书，更是公认的专业身份象征。
国际权威背书，提升专业可信度
RFP源自美国，由美国注册财务策划师协会(RFPI) 特许制定，是理财规划领域中具影响力的认证之一。持有RFP证书，意味着你的专业能力达到了国际标准，名片上的“RFP”字样就是打破客户心理防线的第一块敲门砖，让你从众多竞争者中脱颖而出。
知识体系完整，构建核心竞争力
保险是财务规划的基石，但绝非全部。RFP的知识体系涵盖了财富管理的方方面面，让你能够站在全局的高度，为客户提供一站式解决方案。这种“保险 ”的综合能力，是现代高净值客户最迫切需要的，也是你不可替代的核心竞争力。
行业高度认可，加速职业发展
无论是国内大型保险公司、银行私行部、还是第三方财富管理机构，都对RFP持证人青睐有加。这张证书是你晋升团队长、进入高客业务部、乃至走向管理岗位的重要砝码，是通往高端财富管理领域的通行证。
二、 课程实战价值：赋能保险业务的“超级工具箱”
RFP的课程内容几乎是为保险从业者量身定做，学完就能直接用，直接产生业绩。
1. 第一篇：财务策划原理 - 夯实你的专业地基
财务策划基础：树立以客户为中心的财务策划思维，掌握标准服务流程，建立职业信任。
经济学与金融学基础：看懂宏观经济趋势，理解货币政策对资产价格的影响，让你的专业谈话更有深度，让客户眼前一亮。
财务管理与理财计算：学会编制和分析家庭资产负债表、收支储蓄表，精准诊断客户财务健康度，用数据说话，找到保障缺口的科学依据。
税务与法律基础：理解个税、房产税、遗产传承等法律税务知识，为后续做大额保单、保险金信托等复杂方案打下坚实基础。
2. 第二篇：高级财务策划 - 解锁你的成交密码
这正是你展业最锋利的武器：
【精准挖掘需求】：当你与客户沟通时，不再只问“您要买什么保险?”，而是能系统地聊：
“住房规划”：您未来有购房计划吗?月供预算多少才不影响生活质量?
“子女教育”：您希望孩子未来出国深造吗?教育金准备了多少?
“退休养老”：您理想的退休生活是怎样的?测算过养老金缺口吗?
这一切对话的终点，都会自然引出对保险保障的巨大需求，而且是以客户主动发现的形式。
【设计综合方案】：你提供的将不再只是一张保单，而是一整套解决方案：
用教育金规划引出年金险的需求。
用退休养老规划引出养老年金和增额终身寿的需求。
用财富传承规划引出终身寿险 信托的需求。
用税务筹划引出保险的节税功能优势。
你的角色从销售变成了顾问，方案从产品变成了规划，成交变得水到渠成。
【提升客单价】：当你为客户解决的是“养老”、“传承”等整体性问题时，你推荐的保额自然更高，件均保费和业绩收入也将实现跨越式增长。
三、 RFP能给保险从业者带来什么?
对于新人：快速建立专业体系，避免盲目推销，赢在起点。
对于资深顾问：打破业绩天花板，切入高净值客户市场，签下以前不敢想的大单。
对于团队长：打造专业团队品牌，拥有最强的增员和培训利器，提升团队整体产能。
RFP的学习，是一次对自身专业价值的重磅投资。 它不能保证你100%成功，但它能给你100%的专业底气和职业自信，让你在保险这条道路上走得更远、更稳、更高。