前言:融资融券这个产品,在市场上由来已久。融资融券又称“证券信用交易”,是指投资者向特定的金融信用机构提供担保物,借入资金买入证券或借入证券并卖出的行为。它是一种到期还本付息的证券信用交易机制的表现形式。包括券商对投资者的融资、融券和其他金融机构对券商或投资者的融资、融券。融资融券存在于大部分国家和地区的证券市场,是成熟证券市场的基本功能。简单地说,融资就是由券商或者其他专门的金融信用机构为投资者购买证券提供融资;而融券就是做空机制,客户可以从证券公司或者其他专门的金融信用机构借来证券卖出,在未来的某一时间再到市场上买回证券归还。
现今股市动荡不安,让身处在混乱的金融市场的投资者苦不堪言,融资融券的市场更是鱼龙混杂,而往往受害者都是家里的主要经济支柱,很多投资者因为投资被骗导致一个家庭幸福破灭,就如目前该平台来说,受害人数之多,涉案金额之大,影响之恶劣,由于国家的疏松监管,导致很多投资者,往往都是报案无果,还有很多受害者法律意识淡薄,都不知道自己是被骗,根本就没有去报案,被骗了就自己认了。
——近日,我们接到一个投资融资融券被骗20万案例——
前不久我莫名被拉近了一个股票群,有老师讲课,并带着做股票,老师带着做股票,在群中很多人都跟着买,每天晚上都有老师讲课,每天都会提供一两支股票,每天讲课的是两个老师,有一次王老师推荐了一个股,有人买赔了,群里有人说王老师推荐的股票没有周老师推荐的好。每天群里的人都跟着周老师买股。有一天老师操作股票时自已在讲课页面就操作的不一样,有人就问老师你做的什么,还能买空。老师说现在的股票不好做,只能做两融。有人问了,那老师怎么操作啊,赚钱的事也带我们呗。就这样群里有不少人跟着做了两融。每天都有人在群里晒自已盈利截图,说跟着周老师能赚到钱。还有人主动找到了我,说做两融怎么好。看着群友们一个个都在发盈利图,犹豫的时侯,助理请求我添加客服平台开始做融资融券。我就这样注册了,首先进入开户必须10万元。助理说群里人都开了,同时群里有个人也主动加了微信,我添加了,她也每天聊这融资融券,她说都赚了好几笔了,还说这个平台很好她问过同学说是受国家监管之内的,合法的。同时小群里也有人在说这个融资融券有多好。就这样我被像洗脑了一样。就首次转进11万,后又转进14万。在以后操作亏损时又连续往里打款。共计打款25万元。每天周老师都会在群里喊单。每天群里都有很听老师话,助理还说必须有执行力,要不就给踢出群。刚开始的时侯,有点小赚,但大部分都是亏多赚少,有天老师带着做的多单,反而下跌,老师来回做反单。就这样亏损的很多,我发现这里有问题。这才知道自已被他们合伙骗了。最后把余下的钱转了出来。
——融资融券案件处理结果——
收到这位投资者的委托后,我们查明他实际所做融资融券平台为一个虚拟的资金盘,他的资金并没有通过券商进入证券市场,而是被该平台和代理层层瓜分,在经过缜密调查和前期准备后与该平台取得了联系,经过沟通协商后退还了投资者的20万损失。
1、平台还在运作没有跑路;
2、有与老师/客服/助理聊天记录;
3、有充值流水或是转账记录;
4、交易操作在三个月以内;
——律师提醒——
中国互联网金融协会发布《关于防范非法互联网外易风险的提示》称,当前中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、国家外汇管理局及其分支机构未批准任何机构在境内开展或代理开展外汇按金业务;根据《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》(证监发字〔1994〕165号),机构未经批准擅自开展外汇保证金交易属于违法行为,单位和个人委托未经批准的机构进行外汇保证金交易,无论以外币或人民币作保证金的,也属违法行为。简而言之,不合规的投资亏损资金可通过法律维权追回!
——律师结语——
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